Herkent u het volgende? U heeft vermogen opgebouwd en dit belegd in een gespreide portefeuille. Of het staat op een spaarrekening. Daarnaast heeft u een (of meerdere) pensioenregelingen en een eigen woning. En wellicht nog een tweede woning als vakantieverblijf. En misschien nog wel meer (verhuurd) onroerend goed. U heeft een of meerdere kapitaalverzekeringen lopen om daarmee ooit de hypotheek op uw woning af te lossen. In het verleden heeft u bovendien nog eens een lijfrentevoorziening afgesloten om uw verwachte pensioentekort aan te vullen. Mogelijk bent u ondernemer en bouwt u ook daarin vermogen op. Of u bent in loondienst en heeft bijvoorbeeld een (top)functie als executive of professional.
Uw huidige financiële situatie voelt goed. En toch knaagt er zo nu en dan iets. Hoe ziet de financiële toekomst er nu eigenlijk uit? Wellicht wilt u over enige jaren stoppen of minder gaan werken. Maar wat is de financiële impact hiervan nu precies? Gaat dat wel lukken zonder (fors) te moeten inleveren op uw gewenste levensstandaard? Kunt u daarnaast uw kinderen financieel ondersteunen middels schenkingen? Is het verstandig om de hypotheek af te lossen of juist niet? Hoeveel rendement moet u maken of hoeveel vermogen moet u hebben om ‘financieel onafhankelijk’ te zijn?
Allemaal vragen die u zichzelf waarschijnlijk wel eens stelt. PrivateWealthAdvice is gespecialiseerd in inkomens- en vermogensplanning en biedt u inzicht en overzicht in uw huidige -maar vooral toekomstige- financiële situatie. Door middel van geavanceerde -in eigen huis [1] ontwikkelde- software, bieden wij klanten inzicht in de haalbaarheid en gevolgen van onder andere de volgende scenario’s:
- Stoppen met of minder gaan werken (pensioenplanning)
- Verkoop van uw onderneming
- Verhuizing naar andere woning
- Aankoop 2e woning (Nederland of buitenland)
- Schenken aan uw (klein)kinderen
Naast het toetsen van de haalbaarheid van dit soort scenario’s, geven wij fiscale- en economische adviezen om uw financiële positie te verbeteren. Daarnaast brengen wij in beeld hoe u uw (belegbaar) vermogen zo goed mogelijk kan laten aansluiten bij uw huidige- en toekomstige financiële positie (strategische asset allocatie). Hierdoor krijgt u antwoord op vragen als: welk rendement is nodig om mijn wensen en doelstellingen te bereiken? En past het daaruit voortkomende risicoprofiel wel bij mijn karakter? Wellicht is beleggen helemaal niet nodig om uw wensen en doelstellingen te bereiken en is het rendement van een spaarrekening meer dan voldoende. Of juist andersom, maar wilt u niet beleggen en kiest u er liever voor om uw wensen en doestellingen aan te passen.
PrivateWealthAdvice neemt altijd en uitsluitend uw unieke en volledige financiële situatie als uitgangspunt om u te adviseren en inzicht te bieden in de haalbaarheid van wensen en doelstellingen.
PrivateWealthAdvice is onafhankelijk en bemiddelt niet in producten, maar geeft wel inzicht in en antwoord op uw financiële en fiscale vragen. Nauwkeurige berekeningen, glasheldere overzichten en grafieken geven u het financiële inzicht en overzicht dat sterk bijdraagt aan een goede nachtrust. En een goede nachtrust is misschien wel het hoogste en meest fundamentele rendement dat u kunt behalen…..
[1] http://www.privatewealthsupport.nl